व्यवस्थित निवेश योजनाएं क्या है

अगर कोई व्‍यक्ति रिटायर हो रहा है और उसके पास पांच लाख की राशि है तो वह अधिक रिस्‍क लेने के बजाय रेगुलर इनकम जैसी योजनाओं में निवेश कर सकता है। फिक्‍स डिपॉजिट पर अपने सुविधाजन टेन्‍योर के लिए, सीनियर सिटीजन सेविंग स्‍कीम और पेंशन प्‍लान आदि जैसी योजनाओं में निवेश कर सकते हैं।

व्यवस्थित निवेश योजनाएं क्या है

पात्रता

माता-पिता/अभिभावक के संरक्षण में किसी भी आयु का अवयस्क का खाता खोला जाएगा.

परिचालन का प्रकार

त्रैमासिक औसत जमाशेष

एटीएम/डेबिट कार्ड का प्रकार

प्लेटिनम कार्ड (माता-पिता/अभिभावक को जारी)

डेबिट कार्ड शुल्क

जारी करने का प्रभार - नि:शुल्क
वार्षिक रखरखाव शुल्क - लागू शुल्कों के अनुसार

अपने बैंक के एटीएम का प्रयोग

प्रतिमाह 5 लेनदेन (वित्तीय + गैर-वित्तीय) निःशुल्क

दूसरे बैंक के एटीएम का प्रयोग

महानगरों में प्रतिमाह 3 लेनदेन (वित्तीय +गैर-वित्तीय) या अन्य स्थानों पर प्रतिमाह 5 लेनदेन (वित्तीय +गैर-वित्तीय) निःशुल्क हैं.

एटीएम से नकद निकासी सीमा

Investment Options: 5 लाख रुपये के साथ कहां करें निवेश, क्‍या होगा बेहतर विकल्‍प?

निवेश के लिए आप यहां कुछ बेहतर विकल्‍प के बारे में जान सकते हैं। (फोटो- Freepik)

आधुनिक समय में लोग निवेश की ओर अधिक गौर कर रहे हैं। सरकारी योजनाओं से लेकर बैंक एफडी और अधिक रिस्‍क के लिए शेयर बाजार और म्यूचुअल फंड जैसी जगहों पर पैसा लगा रहे हैं। सरकारी योजनाओं और बैंक एफडी में रिस्‍क कम होता है और इसमें पैसा लगाने सेफ माना जाता है। साथ ही अच्‍छा रिटर्न भी दिया जा रहा है। वहीं मार्केट और म्यूचुअल फंड में निवेश करना रिस्‍की माना जाता है, लेकिन आपको कम समय में अधिक रिटर्न मिल सकता है।

अगर आप भी निवेश की प्‍लानिंग कर रहे हैं और आपके पास 5 लाख की राशि है, जिसे आप अच्‍छे फंड में बदलना चाहते हैं तो यहां एक्‍सपर्ट की ओर से दी गई जानकारी के अनुसार, सरकारी योजनाओं से लेकर SIP, शेयर बाजार आदि में निवेश कर सकते हैं।

Mutual Fund Systemic Withdrawal Plan : क्या है म्यूचुअल फंड की व्यवस्थित निकासी योजना, यहां जानें- क्या हैं इसके लाभ?

इंडिया.कॉम 23-08-2022 [email protected] (India.com News Desk)

Mutual Fund Systemic Withdrawal Plan : व्यवस्थित निकासी योजना (SWP) एक ऐसी सुविधा है जो एक निवेशक को मौजूदा म्यूचुअल फंड से पूर्व निर्धारित अंतराल पर पैसा निकालने की अनुमति मिलती है.

एसडब्ल्यूपी निवेशकों को अपने निवेश से आय का एक नियमित प्रवाह बनाने में मदद करता है. समय-समय पर आय की तलाश करने वाले मौजूदा निवेशक आमतौर पर सेवानिवृत्ति व्यवस्थित निवेश योजनाएं क्या है के दौरान खर्चों को पूरा करने के लिए एसडब्ल्यूपी का उपयोग करते हैं.

सिस्टमैटिक विदड्रॉल प्लान (SWP) उन निवेशकों के लिए फायदेमंद है, जिन्हें लिक्विडिटी की आवश्यकता होती है क्योंकि यह निवेशकों को जरूरत पड़ने पर अपने पैसे का उपयोग करने की अनुमति देता है. इससे निवेशकों के लिए अपनी वित्तीय योजनाओं को अंजाम देना और अपने लक्ष्यों को पूरा करना आसान हो जाता है.

एसडब्ल्यूपी के लाभ

एसडब्ल्यूपी के जरिए निवेशक अपने मौजूदा निवेश से नियमित निकासी कर सकता है. यह आपको अपने निवेश को वास्तविक नकदी प्रवाह में भुनाने में मदद करता है.

एसडब्ल्यूपी संभवत: आपकी सेवानिवृत्ति के लिए एक अच्छी सुविधा है, क्योंकि यह आपको अपने मौजूदा निवेश से नियमित नकदी प्रवाह को भुनाने में मदद करता है.

एसडब्ल्यूपी आपके मौजूदा निवेश से नियमित रूप से निश्चित राशि निकालता है, आपकी शेष राशि निवेशित रहती है और आपको बेहतर रिटर्न प्राप्त करने का मौका देती है.

एसडब्ल्यूपी के माध्यम से नियमित नकदी प्रवाह के लिए म्युचुअल फंड मार्ग अपनाने से, आपको अवशिष्ट निवेश पर संभावित पूंजी मूल्यवृद्धि के साथ-साथ समय पर नकदी प्रवाह का लाभ मिलता है.

सपनों का इंवेस्टमेंट प्लान

कंपाउंडिंग इस सुविधा की एक दमदार शक्ति है, जिसका सीधा-साधा अर्थ है वृद्धि पर वृद्धि. यहां हर महीने एक निर्धारित राशि-निवेश करने पर केवल हर महीने निवेशित राशि की वृद्धि नहीं मिलती, बल्कि पिछली मासिक किस्तों पर हुई वृद्धि दिलाने की क्षमता भी मिलती है.

उदाहरण
जनवरी > जनवरी में वृद्धि + फरवरी > जनवरी में व्यवस्थित निवेश योजनाएं क्या है वृद्धि + फरवरी में वृद्धि + मार्च
आप जितनी जल्दी निवेश करते हैं, आप उतनी ही लंबी अवधि तक निवेश कर सकते हैं, और

नियमित रूप से निवेश कीजिए

हमारी सलाह है दौड़ में कछुवे की तरह निरंतर रहिए - एक सतत गति बनाए रखिए और रुकिए नहीं. इससे आपको मार्केट के उतार-चढ़ाव को अप्रभावी करने में मदद मिलेगी, क्योंकि इससे लंबी अवधि में आपके निवेशों की लागत का औसतीकरण होगा (इस संकल्पना को रुपी कॉस्ट एवरेजिंग कहते हैं).

व्यवस्थित रूप से निवेश करने के फ़ायदे

सपनों का इंवेस्टमेंट प्लान में आपको व्यवस्थित रूप से निवेश क्यों और व्यवस्थित निवेश योजनाएं क्या है कैसे करना चाहिए?
SIP की मदद से आप सावधिक रूप से गणना की गई राशि का निवेश करके म्युचुअल फंड्स की प्रगति की संभावनाओं का अधिक से अधिक लाभ उठा सकते हैं.
नीचे दिए गए कैल्कुलेटर के उपयोग से यह समझें कि नियमित रूप से निवेश करने से आपको लंबे समय में धनोपार्जन करने में कैसे मदद मिल सकती है.

निवेश अवधि समाप्त होने पर आमदनी (कोष)

• अपेक्षित प्रतिफल %
• कुल निवेश

नोट: यह कैल्कुलेटर केवल उदाहरण के उद्देश्य से है और वास्तविक परिणाम अलग हो सकते हैं.

मुझे सिस्टेमैटिक इंवेस्टमेन्ट प्लान में क्यों निवेश करना चाहिए ?

यह निवेश का एक अनुशासित तरीका भी है

यह निवेश का एक ऐसा नजरिया है जो कि निवेशकों में एक अनुशासन पैदा करता है और उनमें सतत निवेश करने की आदत डालता है. अगर आप कोई विशेष आर्थिक लक्ष्य पाना चाहते हों तो नियमित तथा व्यवस्थित रहना महत्त्वपूर्ण होता है.

आपके सपनों को साकार करने के लिए निवेश करना कितना आसान है, तो क्यों न आज ही शुरुआत करें!

एक निवेशक शिक्षण पहल

म्युचुअल फंड्स में निवेश करने के लिए एक बार होने वाली 'अपने ग्राहक व्यवस्थित निवेश योजनाएं क्या है को जानो’ (नो युअर कस्टमर या केवायसी) आवश्यकता की पूर्ति हेतु प्रक्रिया के बारे में अधिक जानकारी के लिए www.icicipruamc.com/note पर विज़िट व्यवस्थित निवेश योजनाएं क्या है करें. निवेशकों को केवल पंजीकृत म्युचुअल फंड्स के साथ ही व्यवहार करना चाहिए, जिनकी जानकारी को सेबी वेबसाइट https://www.sebi.gov.in/intermediaries.html पर सत्यापित किया जा सकता है. कोई पूछताछ करने, शिकायतें करने और शिकायत निवारण के लिए निवेशक एएमसी और/या निवेशक संबंध अधिकारियों से संपर्क व्यवस्थित निवेश योजनाएं क्या है कर सकते हैं. इसके अतिरिक्त, यदि निवेशक एएमसी द्वारा दिए गए समाधानों से संतुष्ट नहीं हों तो वे अपनी शिकायतें https://scores.gov.in पर भी दर्ज करवा सकते हैं. एससीओआरईएस पोर्टल आपको अपनी शिकायत ऑनलाइन माध्यम से सेबी के पास दर्ज करवाने और बाद में इसकी स्थिति देखने में सहायता करता है.

म्यूचुअल फंड में निवेश

जनता से रिश्ता वेबडेस्क। हम म्युचुअल फंड कंपनियों द्वारा शुरू किए गए शक्तिशाली विज्ञापन (विज्ञापन) अभियान व्यवस्थित निवेश योजनाएं क्या है देख रहे हैं, जो व्यवस्थित निवेश योजनाओं (एसआईपी) के 'आकर्षण' को बढ़ावा दे रहे हैं। यह अभियान खुदरा निवेशकों के निवेश के फैसले को प्रभावित कर रहा है, उन्हें ज्यादातर एसआईपी के माध्यम से म्यूचुअल फंड में लगभग आँख बंद करके निवेश करने का लालच दे रहा है।

विशेष रूप से, एसआईपी केवल एक निवेश मार्ग है जो निवेशकों को म्यूचुअल फंड योजनाओं में नियमित रूप से एक निश्चित राशि का निवेश करने के लिए प्रेरित करता है, ज्यादातर इक्विटी म्यूचुअल फंड योजनाओं में। यहां निवेशकों को एकमुश्त निवेश करने की आवश्यकता नहीं है, इसके बजाय वे एक अवधि में इक्विटी म्यूचुअल फंड योजनाओं में अपने निवेश को अलग-अलग व्यवस्थित निवेश योजनाएं क्या है कर सकते हैं। दरअसल, SIP को छोटे और वेतनभोगी निवेशकों को, जो मूल रूप से लम्सम्प में निवेश करने के लिए वित्तीय ताकत नहीं रखते हैं, इक्विटी मार्केट की तह में लाने के लिए डिज़ाइन किया गया है।