SIP में निवेश क्यों करें?

लिक्विड फंड भी डेट फंड श्रेणी के अंतर्गत आते हैं। इसके पोर्टफोलियो में बहुत कम परिपक्वता अवधि वाले उत्पाद होते हैं। इस तरह के फंड 1-60 दिनों की निवेश अवधि के लिए आदर्श होते हैं। ऐसे फंड का नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) शनिवार और रविवार को भी निर्धारित किया जाता है। इसलिए, छुट्टियों में भी इससे निकासी संभव है।

Mutual Funds SIP: अक्टूबर महीने में म्यूचुअल फंड्स में SIP निवेश 13,000 करोड़ रुपये के पार, निवेशकों को रास आ रहा एसआईपी में निवेश

By: ABP Live | Updated at : 10 Nov 2022 09:06 PM (IST)

Mutual Funds Update: एसआईपी (SIP) के जरिए निवेश के लिहाज से म्यूचु्अल फंड इंडस्ट्री (Mutual Fund Industry) के लिए अक्टूबर का महीना शानदार रहा है. निवेशक (Investors) लंबी अवधि के लिए एसआईपी पर बड़ा दांव लगा रहे हैं. अक्टूबर में म्यूचुअल फंड एसआईपी में मासिक निवेश अबतक के उच्चतम स्तर 13,040 करोड़ रुपये रहा है जो सितंबर में 12976 करोड़ रुपये रहा था.

म्यूचुअल फंड सेक्टर (Mutual Funds Sector) की नियामक संस्था एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया (AMFI) के आंकड़ों के अनुसार मई के बाद से लगातार एसआईपी के जरिये निवेश 12,000 करोड़ रुपये SIP में निवेश क्यों करें? से ऊपर रहा है. जुलाई में यह 12,140 करोड़ रुपये, जून में 12,276 करोड़ रुपये और मई में 12,286 करोड़ रुपये रहा था. अप्रैल, 2022 में यह आंकड़ा 11,863 करोड़ रुपये पर था.

Mutual Funds में निवेश करना ही काफी नहीं! शानदार रिटर्न के लिए इस तरह करें सही फंड का चुनाव

Edited By: Alok Kumar @alocksone
Updated on: November 13, 2022 6:56 IST

Photo:INDIA TV म्यूचुअल फंड

Mutual Funds में ज्यादातर निवशक बिना सोचे-समझे निवेश कर देते हैं। वो मानकर चलते हैं कि म्यूचुअल फंड में निवेश कर दिया है तो शानदार रिटर्न मिलेगा। हालांकि, ऐसा नहीं है। बेहतर रिटर्न के लिए सही म्यूचुअल फंड का चुनाव करना जरूरी है। ऐसा नहीं करने पर फायदे की जगह नुकसान होने का भी खतरा रहता है। बाजार के जानकारों का कहना है कि किसी भी म्यूचुअल फंड में निवेश करते वक्त निवेशकों को पता होना चाहिये की वह किस फंड में निवश कर रहा है। क्योंकि इसी के आधार पर तय होगा निवेश पर कितना जोखिम है और रिटर्न कितना मिलेगा। तो आइए, जानते हैं कि म्यूचुअल फंड में कौन-कौन से फंड और किसमें निवेश करना सबसे सही।

Mutual Fund क्या है? कैसे करें निवेश की शुरुआत? कितनी होगी कमाई?

aajtak.in

• नई दिल्ली,
• 04 अगस्त 2022,
• (SIP में निवेश क्यों करें? अपडेटेड 04 अगस्त 2022, 6:53 PM IST)

हम सभी ने म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) के बारे में कभी न कभी तो सुना ही होगा. लेकिन निवेश का फैसला सभी नहीं ले पाते हैं. ये भी सच है कि अधिकतर लोगों को इस बारे में पूरी जानकारी नहीं होती है. ऐसे लोग निवेश करना तो चाहते हैं, लेकिन डरते हैं कि कहीं पैसा डूब ना जाए? आज हम आपके लिए म्यूचुअल फंड से जुड़ी पूरी जानकारी लेकर आए हैं.

क्या हैं म्यूचुअल फंड?

म्यूचुअल फंड एक ऐसा फंड है, जो AMC यानी एसेट मैनेजमेंट कंपनीज ऑपरेट करती है. इन कंपनियों में कई लोग अपने पैसे निवेश करते हैं. म्यूचुअल फंड द्वारा इन पैसों को को बॉन्ड, शेयर मार्केट समेत कई जगहों पर निवेश किया जाता है.

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आसान शब्दों में कहें तो म्यूचुअल फंड बहुत सारे लोगों के पैसे से बना एक फंड (Fund) होता है. यहां पर एक फंड मैनेंजर होता है, जो फंड को सुरक्षित तरीके से थोड़ा-थोड़ा करके अलग-अलग जगह पर निवेश करते हैं. म्यूचुअल फंड से आप न सिर्फ शेयर बाजार में बल्कि गोल्ड पर भी निवेश कर सकते हैं.

क्या SIP में निवेश क्यों करें? है एैसेट मैनेजमेंट कंपनी(AMC)?

ऐसी कंपनियां विभिन्न निवेशकों के द्वारा जमा किए गए फंडों को विभिन्न जगहों जैसे इक्विटी, बॉन्ड, गोल्ड, आदि में निवेश करती हैं और इस निवेश से मिलने वाले रिटर्न को निवेशकों SIP में निवेश क्यों करें? में फंड यूनिट्स के अनुसार बांट देती हैं. एक अच्छा फंड मैनेजर फंड को सही तरीके से निवेश कर उसपर ज्यादा से ज्यादा रिटर्न प्राप्त कर सकता है, जिससे निवेशक को अच्छे रिटर्न प्राप्त होंगे.

किस तरह से म्यूचुअल फंड काम करता है, ध्यान से समझते हैं?

Best SIP for 5 Years Investment 2022: इस साल चुनें ये बेहतरीन एसआईपी, पांच साल में कमा सकते हैं बैंक एफडी से भी अधिक रिटर्न

निवेशक अपने लक्ष्य और जोखिम लेने की क्षमता के आधार पर एसआईपी के जरिए म्यूचुअल फंड में निवेश की तरफ आकर्षित हो रहे हैं.

Best SIP for 5 Years Investment 2022: बैंकों की एफडी लंबे समय से निवेश के लिए आकर्षक विकल्प रहा है लेकिन पिछले कुछ समय से इसकी कम दरों के चलते इसकी लोकप्रियता कम हो रही है. महंगाई से तुलना करने पर रिटर्न के माइनस में चले जाने की आशंका रहती है. ऐसे में निवेशक अपने लक्ष्य और जोखिम लेने की क्षमता के आधार पर एसआईपी के जरिए म्यूचुअल फंड में निवेश की तरफ आकर्षित हो रहे हैं.

इक्विटी फंड में 5 साल के लिए बेहतरीन एसआईपी

• Axis Bluechip Fund Monthly SIP: यह एक ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम है जिसका ट्रैक रिकॉर्ड बहुत शानदार रहा है और लंबे समय में बड़ी पूंजी तैयार करने के लिए बेहतरीन प्लान है. इसके तहत मुख्य रूप से लार्ज कैप कंपनियों के लार्ज कैप स्टॉक्स में पैसे लगाए जाते हैं. उदाहरण के लिए अगर इस प्लान के तहत पांच साल के लिए 10 हजार रुपये की एसआईपी करते हैं तो आप 6 लाख रुपये का निवेश करेंगे जो 5 साल में 7.24 लाख रुपये बन जाएंगे.
• ICICI Prudential Bluechip Fund: यह एक ओपन-एंडेड स्कीम है जिसका पैसा लार्ज कैप स्टॉक्स में लगाया जाता है. अब तक के ट्रैक रिकॉर्ड के हिसाब से इसमें 10 हजार रुपये की एसआईपी 5 साल में 6.29 लाख रुपये बन सकता है.
• SBI Bluechip Fund: इस फंड का पैसा इक्विटी से जुड़े इंस्ट्रूमेंट्स में लगाया जाता है जो लंबे समय में पूंजी बढ़ाने के लक्ष्य को हासिल करने में मददगार है. इस योजना के तहत 10 हजार रुपये की पूंजी से 5 साल में 6.3 लाख रुपये या मार्केट कंडीशन के हिसाब से इससे अधिक की पूंजी बनाई जा सकती है.

डेट फंड्स में 5 साल के लिए बेहतरीन एसआईपी

• HDFC Short Term Debt Fund: यह एक शॉर्ट-ड्यूरेशन फंड और मॉडेरेटली लो-रिस्क डेट म्यूचुअल फंड है. इसमें हर महीने लगाए गए दस हजार रुपये पांच साल में 7.4 लाख रुपये बन सकते हैं यानी कि 6 लाख रुपये के निवेश पर 1.4 लाख रुपये का मुनाफा. इस फंड में कोई एंट्री और एग्जिट लोड नहीं है.
• Aditya Birla Sun Life Savings Fund: यह भी पांच साल के लिए बेहतरीन एसआईपी है और कम अवधि में ही शानदार मुनाफा कमाया जा सकता है. बैंक एफडी की तुलना में यह अधिक शानदार विकल्प साबित हो सकता है. अगर आप इसमें हर महीने 10 हजार रुपये लगाते हैं तो पांच साल में 6.81 लाख रुपये की पूंजी बना सकते हैं. इसका 93.8 फीसदी पैसा डेट फंड्स में लगाया जाता है.

• SBI Magnum Medium Duration Fund: यह मीडियम ड्यूरेशन फंड है और इसका पैसा डेट फंड्स, सरकारी सिक्योरिटीज और बहुत कम रिस्क वाली सिक्योरिटीज में लगाया जाता है. यह ऐसे निवेशकों के लिए निवेश का बेहतरीन विकल्प हो सकता है जो अधिक रिस्क नहीं उठा सकते हैं.
• Nippon India Low Duration Fund: यह एक ओपन-एंडेड डेट म्यूचुअल फंड है. इसमें पैसे लगाने पर मॉडेरेटेली कम है और यह ऐसे निवेशकों के लिए बेहतर है जो शॉर्ट टर्म में अपनी पूंजी बढ़ाना चाहते हैं. इस फंड का पैसा मनी मार्केट सिक्योरिटीज और डेट म्यूचुअल फंड्स में लगाया जाता है.
• L&T Low Duration Fund: यह एक ओपन एंडेड डेट फंड है जो ऑप्टिमल रिटर्न के लिए जाना जाता है. इस स्कीम को रिलायंस म्यूचुअल फंड ने 2007 में लॉन्च किया था और इसके तहत हर महीने 10 हजार रुपये की एसआईपी करते हैं तो पांच साल में आपके पैसे 7.29 लाख रुपये बन सकते हैं.
• (सोर्स: पॉलिसीबाजार)

हर महीने आपके बैंक अकाउंट में आएंगे पैसे, ऐसे करें इन्वेस्टमेंट

अगर आप अपने पैसों को इन्वेस्ट करने की सोच रहे हैं तो आप एसआईपी के जरिए म्यूचुअल फंड्स में निवेश कर सकते हैं। ज्यादातर लोग एफडी में निवेश करते हैं जिससे उन्हें उस पर रिटर्न मिलता है लेकिन एसआईपी में आपको रिटर्न पर भी रिटर्न मिलता है। अगर आप इसका लाभ पाना चाहते हैं तो हम SIP में निवेश क्यों करें? आपको बताएंगे कि आप कैसे इसका फायदा उठा सकते हैं और इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं।

कैसे करें एसआईपी में इन्वेस्टमेंट?

एसआईपी यानी सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान में निवेश की शुरुआत करने के लिए आपको केवाईसी को कंप्लीट करना होता है। इसके बाद आपको जिस भी म्‍यूचुअल फंड में निवेश करना है आप उसमें अपनी जानकारी को भर दें और फिर सारे डॉक्यूमेंट्स को सबमिट कर दें।

इसके बाद वेरिफिकेशन होता है जिसमें आपको अपने डॉक्यूमेंट को वेरीफाई करवाना होता है। जब आपका वेरिफिकेशन का प्रोसेस खत्म हो जाएगा तो आपको जिस भी म्‍यूचुअल फंड में निवेश करना है वह आप सिलेक्ट कर सकते हैं। जब आप नया अकाउंट रजिस्टर कर देते हैं तो आपको एक फॉर्म भरना होता है और अपने बैंक से संबंधित जानकारी को भी भरना होता है। इसके बाद जब आपका रजिस्ट्रेशन प्रोसेस पूरा हो जाएगा तो आप निवेश करना शुरू कर सकते हैं।

एसआईपी में इन्वेस्टमेंट के फायदे

एसआईपी से कोई भी व्यक्ति अगर नियमित रूप से म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहता है तो वह कर सकता है। इसमें कम पैसों में भी निवेश किया जा सकता है। आपको बता दें कि इसमें निवेश किए गए पैसों को कम या ज्यादा अपने अनुसार कर सकते SIP में निवेश क्यों करें? हैं।

आपको बता दें कि इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने का यह एक बहुत अच्छा ऑप्शन माना जाता है क्योंकि इसमें लाभ की संभावना अधिक होती है। एसआईपी में निवेश किए गए पैसों पर इनकम टैक्स में छूट भी मिल सकती है। इसमें आप हर साल एक लाख की राशि पर छूट पा सकते SIP में निवेश क्यों करें? हैं।

एसआईपी से आप बहुत ही कम पैसों में शेयर बाजार में भाग ले सकते हैं। यह निवेश का ऐसा तरीका है जो आपकी बचत को बढ़ाता है। इन सभी कारणों की वजह से यह एक बचत करने का बेहतर ऑप्शन हो सकता है। आप अपनी सुविधा के अनुसार एसआईपी में निवेश की अवधि को मासिक, तिमाही का ऑप्शन भी चुन सकते हैं। अगर आप आने वाले समय में बैंक अकाउंट में खूब सारे पैसे कम समय में पाना चाहते हैं तो यह ऑप्शन आपके लिए बेहतर साबित हो सकता है।